Политика противодействия отмыванию денег (AML) — JonBit

1. Введение

JonBit принимает на себя обязательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма согласно международным стандартам и требованиям лицензии Curaçao eGaming. Политика устанавливает процедуры выявления, предотвращения и сообщения о подозрительной деятельности. Соблюдение обязательно для всех пользователей; нарушение влечёт закрытие учётной записи и уведомление компетентных органов.

2. Термины

Отмывание денег (AML) — сокрытие незаконного происхождения средств путём их перемещения через легальные каналы.

Финансирование терроризма — предоставление или сбор средств для поддержки террористической деятельности.

Знай своего клиента (KYC) — процедура идентификации и верификации личности пользователя.

Подозрительная деятельность — транзакции или поведение, которые могут свидетельствовать об отмывании денег или финансировании терроризма.

3. Процедуры KYC

3.1. Регистрация

При создании учётной записи пользователь предоставляет достоверные личные данные: имя, фамилию, дату рождения, адрес проживания, контактную информацию. Предоставление ложных сведений — нарушение Политики с закрытием учётной записи.

3.2. Верификация личности

Верификация обязательна для всех пользователей, запрашивающих вывод средств или достигших определённого уровня игровой активности. Принимаемые документы:

Удостоверение личности: паспорт, ID-карта или водительское удостоверение.
Подтверждение адреса: коммунальный счёт или банковская выписка не старше 3 месяцев.
Селфи с документом — при необходимости.
Подтверждение платёжного метода: скриншот карты или выписка.

Срок проверки документов — 24–72 часа с момента получения. До завершения верификации вывод средств ограничен.

3.3. Усиленная проверка (Enhanced Due Diligence)

Усиленная проверка применяется в отношении:

Пользователей с оборотом свыше 50 000 грн в месяц.
Пользователей с признаками подозрительной активности.
Пользователей из юрисдикций повышенного риска.
Политически значимых лиц (PEP).

Усиленная проверка включает запрос дополнительных документов, подтверждение источников дохода и видеоверификацию.

4. Мониторинг транзакций

JonBit ведёт непрерывный мониторинг всех финансовых транзакций для выявления подозрительной деятельности. Признаки подозрительной активности:

Нетипично крупные депозиты или запросы на вывод.
Систематические пополнения с немедленным выводом при минимальной игровой активности.
Несколько платёжных методов в рамках одного счёта.
Структурирование транзакций для уклонения от пороговых уровней отчётности.
Операции из разных источников без логического обоснования.
Транзакции с участием третьих лиц.

При выявлении признаков подозрительной деятельности JonBit вправе: приостановить учётную запись; запросить дополнительные сведения и документы; направить уведомление в компетентные органы; закрыть учётную запись и заморозить средства до завершения проверки.

5. Запрещённые действия

Пользователям запрещено:

Использовать JonBit для отмывания денег.
Вносить средства незаконного происхождения.
Проводить транзакции от имени или в интересах третьих лиц.
Применять платёжные инструменты, не оформленные на имя пользователя.
Структурировать операции с целью избежать выявления.

Нарушение влечёт немедленное закрытие учётной записи и уведомление правоохранительных органов.

6. Вывод средств тем же методом

Вывод выполняется тем же платёжным методом, который использовался при пополнении счёта. Правило исключает применение платформы для перемещения средств между различными платёжными инструментами. При технической невозможности вывода тем же методом — обращение в службу поддержки с прохождением дополнительной проверки.

7. Требование минимального отыгрыша

Каждый депозит отыгрывается не менее одного раза (вейджер x1) до вывода. Требование исключает использование платформы как инструмента транзитного перемещения средств. Систематическое несоблюдение — основание для закрытия учётной записи.

8. Отчётность о подозрительной деятельности

JonBit направляет отчёты о подозрительной деятельности в Financial Intelligence Unit (FIU) Кюрасао или иные компетентные органы согласно действующему законодательству. Пользователь не уведомляется о факте подачи отчёта — во избежание воспрепятствования расследованию.

9. Хранение записей

Записи обо всех транзакциях и документы верификации хранятся не менее 5 лет после закрытия учётной записи. По официальному запросу регулятора или правоохранительных органов записи предоставляются в установленном порядке.

10. Обучение персонала

Все сотрудники, задействованные в обработке финансовых операций или проведении верификации, проходят регулярное обучение по распознаванию признаков отмывания денег и применению процедур AML.

11. Обновление Политики

Политика пересматривается и актуализируется при изменениях законодательства и отраслевых практик. О существенных изменениях пользователи уведомляются по электронной почте или через уведомления на сайте.